Ảnh hưởng của phạt tiền trong xử phạt vi phạm hành chính đến hoạt động của ngân hàng thương mại tại Việt Nam

Tóm tắt

 Trong bối cảnh kinh tế diễn biến phức tạp, gia tăng áp lực cạnh tranh, mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận có thể thôi thúc những hành vi, hoạt động vi phạm pháp luật của ngân hàng thương mại (NHTM). Đặc biệt, khi xử lý vi phạm bằng hình thức phạt tiền (phạt tài chính) trong hoạt động của NHTM tại Việt Nam được đánh giá là chưa đủ sức răn đe, chưa linh hoạt và chưa tương xứng với quy mô lợi nhuận thu được từ hành vi vi phạm. Trước tình hình đó, việc tìm kiếm những biện pháp nhằm ngăn chặn, răn đe các hành vi vi phạm có ý nghĩa thực tiễn sâu sắc. 

Căn cứ vào mô hình kinh tế của tác giả Becker (1986) cũng như Thông tư 21/2013/TT-NHNN, nhóm tác giả sử dụng mô hình Eviews và thu được kết quả rằng, mức phạt tiền trong hình thức phạt hành chính chưa có tác động rõ ràng đến lợi nhuận, thu nhập cổ phiếu và thị phần của các NHTM bị phát hiện vi phạm trong giai đoạn 2014-2018 tại Việt Nam.